A céginformáció elkészítésének szabályai

A mai magyar gazdasági-üzleti életben a pontos és objektív céginformáció beszerzése, illetve a részletes cégtörténet összeállítása jelenti talán az egyik leggyakoribb magánnyomozó munka, de az üzleti hírszerző tevékenység (Business Intelligence) kiindulópontját is. És ez nem véletlen, hiszen nemcsak a Tisztelt Ügyfelünk konkurenséről való informálódás piacgazdasági követelményét, így a különösen működését tekintve fiktív, csak papíron létező fantomcégek, vagy azokban az ún. stróman személyek kiszűrését szolgálja, hanem tulajdonképpen ez képezi az alapját a későbbi korrekt és kölcsönös előnyökön nyugvó üzletkötések előkészítésének is. Tehát mindenképpen egyfajta vezetői döntés-előkészítő folyamat része, amelyhez valóban pontos és objektív információk beszerzésére van szükség, és ez elsősorban a magánnyomozó iroda felelőssége.
Mindenekelőtt különbséget kell tennünk a céginformáció és a cégtörténet között. Céginformáció – pontosabban fogalmazva egy céginformációs jelentés elkészítése – alatt egy adott gazdasági társaság aktuális tulajdonosi szerkezetének, vezetési rendszerének, alkalmazotti összetételének, piaci helyzetének, gazdasági-pénzügyi állapotának, fő tevékenységi körének, cégkapcsolatainak és kapcsolt vállalkozásainak, valamint piaci törekvéseinek megállapítását értjük, a cégtörténet pedig kiegészül e tényezőknek a gazdasági társaság alapításáig visszanyúló múltjával is.
Ez a fajta magánnyomozó, vagy ha úgy tetszik, legális üzleti hírszerző tevékenység a mindenki által hozzáférhető cégiratok alapos áttanulmányozásával kezdődik. A területileg illetékes cégbíróságokon található, dossziékba rendezett cégiratokat az adatgyűjtést végző nyomozó elsősorban a részére meghatározott hírigény – azaz a megbízás tárgyának – figyelembevételével olvassa el, jegyzeteli ki, illetve kér azokról másolatokat vagy kivonatot. A betekintést végző detektív – függetlenül a részére meghatározott hírigénytől – minden esetben kijegyzeteli (ahol lehet, kifényképezi) a vizsgált gazdasági társaság tagjaira, tulajdonosi szerkezetére (a zártkörű alapítású vagy egyszemélyes részvénytársaság alapítóira), a vezető tisztségviselőkre, a felügyelőbizottság tagjaira, a cég székhelyére, telephelyeire, fióktelepeire vonatkozó adatokat, neveket és címeket, mert ezek képezik a későbbi személyes bizalmas adatgyűjtésének, helyszíni munkájának a lehetséges célpontjait.
A cégakták alapos áttanulmányozása során a legtöbb, illetve legfontosabb adat a társasági formáktól függően:

• a társasági szerződésekből, az alapító okiratokból, alapszabályokból, illetve azok módosításaiból,
• a taggyűlési vagy közgyűlési jegyzőkönyvekből,
• a különféle változásbejegyzési kérelmekből (a cégnév, a székhely, telephely, fióktelep, a tagjegyzék, a vezető tisztségviselők, felügyelőbizottsági tagok, könyvvizsgálók és az egyes üzletrészek változása, a jegyzett tőke emelése-leszállítása stb.), illetve
• az azokat jóváhagyó bírósági végzésekből,
• a mérlegekből és annak kiegészítő mellékleteiből, az üzleti jelentésekből, valamint
• a törvényességi felügyeleti eljárások irataiból nyerhető ki.

Ehelyütt megjegyezzük, hogy a célszervezetek közül az egyesületekre és az alapítványokra vonatkozó naprakész és teljes információt is az illetékes fővárosi vagy megyei bíróságokon megtekinthető egyesületi vagy alapítványi akták alapos áttanulmányozása révén szerezhetünk.
A cégiratok tanulmányozását követően detektívjeink – a valóságos helyzet megállapítása érdekében – minden esetben személyes adatgyűjtéseket végeznek, vagyis a körülményektől függően operatív meghallgatásokat és megfigyeléseket hajtanak végre a vizsgált gazdasági társaság székhelyén, és ha van, telephelyein, illetve fióktelepein, valamint azok környezetében is. Ez különösen a csak papíron létező fiktív, vagy fantomvállalkozások kiszűrésekor nélkülözhetetlen. Az adatgyűjtés szempontjából mindenképpen hasznos lehet a különféle cégismertetők vagy más promóciós anyagok beszerzése is, ez különösen a törvény által iparjogvédelmi oltalom alá eső védjegyek esetleges használatának, bitorlásának megállapíthatósága érdekében szükséges.
A mélységi információk megszerzéséhez azonban a fenti adatgyűjtési módszerek természetesen nem elegendőek. Ezek megszerzéséhez magánnyomozóink eseti informátorok alkalmazására törekednek. E tekintetben információforrások lehetnek a cég kizárt tagjai, leváltott vezető tisztségviselői, kirúgott alkalmazottai, tehát olyan személyek, akikben vélhetően már nem munkál a cég iránti hűség, lojalitás, vagy kifejezetten sértődöttek. Persze kellő körültekintéssel és óvatossággal kell megközelíteni ezeket az embereket, ezért valódi célunkat általában leplezzük.
Ezen túlmenően leplezett vizuális felderítéseket hajtunk végre a termelő, illetve kereskedelmi vállalkozások telephelyein, fióktelepein lévő eszközök, gépek, gépi berendezések, raktárak árukészletének felmérése céljából. Igény esetén a vizsgált céggel – legenda vagy ürügy felhasználásával, vagy egy fedőcég közbeiktatásával – színlelt kereskedelmi, üzleti kapcsolatba kerülve próbavásárlást hajtunk végre, vagy árajánlatot, esetleg szerződéstervezetet szerzünk be a céltársaságtól. A próbavásárlások végrehajtása a márkavédelmi (brand protection) ügyekben, a hamisított termékek kiszűrése, illetve a védjegybitorlás felderítése céljából elengedhetetlen.
A vizsgálat tárgyát képező gazdasági társaságról összegyűjtött elsődleges adatainkat folyamatosan értékeljük, különösen a komplett cégtörténet összeállításakor. A gyakorlatban ugyanis sokszor előfordul, hogy az egyszerűnek látszó céginformáció beszerzése során, a cégkapcsolatok felderítésekor a magánnyomozás súlypontja eltolódik bizonyos magánszemélyek tevékenységének ellenőrzésére. Ez az objektív felderítés szempontjából mindenképpen helyes irány, hiszen ha valaki egyidejűleg számos gazdasági társaságban meghatározó mértékű befolyást biztosító üzletrésszel rendelkezik, vagy több kapcsolt vállalkozásban tölt be vezető tisztséget, az esetek nagy részében a cégek között mindig találunk fiktív, pusztán spekulációs célokat szolgáló papírvállalkozásokat, vagy ún. „számlagyárakat”, ami a háttérben valamilyen gazdasági, pénzügyi, illetve adóbűncselekmény gyanúját veti fel.
A pontos és objektív céginformáció beszerzéséhez, illetve a céginformációs jelentés elkészítéséhez elválaszthatatlanul hozzátartozik a cégek valós anyagi helyzetének felmérése, megállapítása is. A cégek valós anyagi helyzetének felmérése az esetek jelentős hányadában valamilyen adósság rendezésének céljából merül fel, ilyenkor a magánnyomozó gazdasági hírszerző tevékenysége a fizetőképesség és a fizetőkészség megállapítását célozza, tehát egyfajta bonitásvizsgálatot, hitelképesség vizsgálatot jelent. De a gazdasági társaságok, egyesületek, esetleg társadalmi szervezetek, vagy a betéti társaságokban beltag természetes személyek teljes körű anyagi helyzetének, pénzügyi stabilitásának és megbízhatóságának az ellenőrzése nemcsak valamilyen adósságkezelés előkészítéseként jöhet számításba, hanem az előrelátó üzletemberek az üzleti partnereik kiválasztásakor, nagyobb volumenű pénzügyi tranzakciók lebonyolítása előtt, befektetések, illetve üzletkötések létrejötte vonatkozásában, azok egyfajta előzetes kontrolljaként is. Ma már Magyarországon is bevált gyakorlat, hogy a bankok hitelkihelyezéseik előtt, a biztosítótársaságok az üzletkötéseiket megelőzően, és az üzleti élet számos területén is leellenőrzik az ügyfeleket (ügyfélmonitoring).
Magánnyomozó irodánk a jogi és természetes személyek anyagi helyzetének teljes körű felmérése, bonitásvizsgálata alatt azok összes végrehajtható ingó-, illetve ingatlanvagyonának, rendszeres jövedelemforrásainak, követeléseiknek és tartozásaiknak a felderítését érti. A cégek bonitásvizsgálata során megvizsgáljuk a gazdasági társaság pénzügyi megbízhatóságát, azaz, hogy kötelezettségeit időben teljesíti-e, valamint tevékenységének jövedelemteremtő képességét, bevételeit, piaci távlatait, menedzsmentjének színvonalát, a tulajdonában lévő eszközök, árukészletek, ingatlanok értékét, végezetül köztartozásai mértékét is. Ebben gazdasági szakembereink, illetve pénzügyi tanácsadó partnerirodánk nyújtanak hatékony segítséget.
Bármennyire banálisnak tűnik, megszámlálhatatlan, aktuális és sokszor igen értékes gazdasági, üzleti, piaci adathoz, illetve információhoz lehet hozzájutni a különféle írott és elektronikus sajtótermékek, kiadványok és közzétett tanulmányok, valamint az internet célirányos, illetve szelektív figyelése révén, mind az ágazati makro-, mind pedig a gazdasági társaságok mikroökonómiai szintjét illetően. Ezért mindig figyeljük az interneten a célszervezetekkel kapcsolatban megjelent valamennyi lényeges információt, e szervezetek weboldalait, továbbá valamennyi elektronikus média (rádió és televízió) internetes hírportálját is a magánnyomozás szempontjából releváns adatok kigyűjtése és folyamatos értékelése céljából. A célszervezetek vezetőire, de valamennyi célszemélyünkre természetesen rákeresünk az – oly népszerű – iWiW-en, myVIP-n és más közösségi oldalakon, mert ezek segítségével könnyűszerrel feltérképezhetjük célszemélyeink teljes kapcsolati rendszerét, sőt megállapíthatjuk életkorukat, családi állapotukat, iskolai végzettségüket, munkájukat, hobbijaikat, és még letölthetjük fényképeiket is.
E komplex tevékenységünkkel nemcsak megbízóink vezetői döntés-előkészítő folyamatait segítjük elő hasznos információkkal, hanem rendkívül sok utánjárást, energiát és időt takarítunk meg számukra.